Zurich mit erfreulichem Umsatzwachstum in den ersten neun Monaten; auf gutem Weg, alle Ziele für 2017–2019 zu übertreffen

• Zunahme der Bruttoprämien in der Schaden- und Unfallversicherung (P&C) auf vergleichbarer Basis¹ um 7%, wobei sich der Anstieg der Prämiensätze im dritten Quartal weiter beschleunigt hat
• Anstieg des Neugeschäftswert im Lebensversicherungsgeschäft um 5%, Rückgang des Umsatzes, gemessen am Jahresprämienäquivalent aus Neugeschäft (APE), um 6% auf vergleichbarer¹ Basis
• Anhaltendes Wachstum bei den Farmers Exchanges² mit um 1% höheren Bruttoprämien
• Nach wie vor sehr starke Kapitalbasis mit einer geschätzten Z-ECM-Quote von 113%³

"Wir freuen uns über die positive Entwicklung der Gruppe im bisherigen Jahresverlauf. Sowohl in Bezug auf unsere strategischen als auch unsere finanziellen Pläne haben wir weitere Fortschritte erzielt, einschliesslich zusätzlicher Vertriebsvereinbarungen. Wir gehen davon aus, dass wir alle Finanzziele, die wir uns 2016 gesetzt haben, übertreffen werden», sagte Group Chief Financial Officer George Quinn. «Im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft steigen die Prämiensätze weiter, was das Wachstum und die laufende Verbesserung des Portfolios unterstützt. Gleichzeitig sind wir im Lebensversicherungsgeschäft gut aufgestellt, um die Herausforderung niedriger Zinsen zu meistern. Die Farmers Exchanges² verzeichnen nach wie vor ein stetiges Wachstum und setzen ihre Strategie weiter um. Dank der starken Leistungen der vergangenen drei Jahre sind wir gut positioniert für die nächste Phase unserer Entwicklung, über die wir am nächsten Investorentag näher informieren werden."

Ausgewählte Kennzahlen

Die Bruttoprämien im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft (P&C) stiegen bereinigt um Währungseffekte, Akquisitionen und Veräusserungen in den ersten neun Monaten 2019 auf vergleichbarer Basis¹ um 7%. Dabei wurde in allen Regionen ein Wachstum erzielt. Diese Entwicklung wird sich voraussichtlich im kommenden Jahr positiv auf die Nettoprämien auswirken.

In den meisten Regionen stiegen zudem die Prämiensätze stärker als im Vorjahr. Insbesondere die Region Nordamerika steigerte die Prämiensätze im dritten Quartal um insgesamt mehr als 7% und profitierte von verbesserten Vertragsbedingungen.

In der Region Europa, Naher Osten und Afrika (EMEA) erhöhten sich die Bruttoprämien um 6% auf vergleichbarer Basis¹, mit einem starken Wachstum im Schweizer und britischen Firmenkundengeschäft. Italien, Spanien und einige kleinere europäische Privatkundenmärkte trugen ebenfalls zum Wachstum in der Region bei. Die Region Nordamerika wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4% auf vergleichbarer Basis¹, was hauptsächlich der Steigerung der Prämiensätze zuzuschreiben war. Die Region Asien-Pazifik verzeichnete ein Plus von 14% auf vergleichbarer Basis¹, wofür das Wachstum in Australien, Malaysia und Japan verantwortlich war. Das Wachstum in der Region Lateinamerika betrug 21% auf vergleichbarer Basis¹, getragen vom Wachstum in Brasilien, Chile und Argentinien.

Nach einer sehr geringen Anzahl von Schadenfällen im Zusammenhang mit Naturkatastrophen und Wetterereignissen im ersten Halbjahr entsprach die Entwicklung im dritten Quartal mehr dem historischen Mittel.

Im Lebensversicherungsgeschäft ging das Jahresprämienäquivalent aus Neugeschäft (APE) auf vergleichbarer Basis¹ und bereinigt um Währungseffekte, Akquisitionen und Veräusserungen um 6% zurück. Dieser Rückgang ist insbesondere auf zwei umfangreiche Risikoschutzverträge für Firmenkunden im 2018 zurückzuführen, die sich in diesem Jahr nicht wiederholten. Auf ausgewiesener Basis sank das Jahresprämienäquivalent aus Neugeschäft um 11%, was auch Schwankungen wichtiger Währungskurse gegenüber dem US-Dollar zuzuschreiben war.

Das Jahresprämienäquivalent aus Neugeschäft sank auf vergleichbarer Basis¹ in der Region EMEA um 2% und in der Region Lateinamerika um 20% gegenüber der Vorjahresperiode, als beide Regionen von Sondereffekten aus umfangreichen Versicherungsverträgen profitierten. Die Region EMEA verzeichnete bei den Lebensversicherungs- und Vorsorgelösungen für Firmenkunden sowie den Risikoschutzprodukten für Privatkunden ein starkes zugrunde liegendes Wachstum. Die Region Lateinamerika wiederum erzielte einen starken Umsatz mit fondsgebundenen Lösungen und privaten Risikoschutzprodukten.

Die Region Nordamerika steigerte das Jahresprämienäquivalent aus Neugeschäft gegenüber einem niedrigen Vergleichswert um 86% auf vergleichbarer Basis¹. Diese Steigerung war insbesondere den höheren Volumen im Geschäft mit Risikoschutzprodukten zuzuschreiben. In der Region Asien-Pazifik erhöhte sich das Jahresprämienäquivalent aus Neugeschäft um 5% auf vergleichbarer Basis¹, mit anhaltendem Wachstum im Risikoschutzgeschäft für Privatkunden in der ganzen Region.

Die Neugeschäftsmarge nahm auf vergleichbarer Basis¹ um 3,3 Prozentpunkte auf starke 26,6% und auf ausgewiesener Basis um 3 Prozentpunkte auf 26,4% zu. Der Wert des Neugeschäfts (NBV) stieg um 5% auf vergleichbarer Basis¹, begünstigt durch positive Effekte aus dem Geschäftsmix und Veränderungen versicherungstechnischer Annahmen. Auf ausgewiesener Basis ging der Wert des Neugeschäfts infolge von Währungseffekten um 1% zurück.

Die Farmers Exchanges², die sich im Besitz ihrer Versicherungsnehmer befinden, blieben auf Wachstumskurs. In den ersten neun Monaten des laufenden Jahres stiegen die Bruttoprämien um 1% mit Wachstum in allen Geschäftsbereichen. Dieses wurde zudem durch die anhaltende Expansion der Farmers Exchanges² im Osten der USA unterstützt, wo die Bruttoprämien um 7% zunahmen.

Die Farmers Exchanges² verzeichneten dank ihrer kundenorientierten Strategie weitere Fortschritte. Wichtige Kennzahlen dieser Strategie fielen erneut hoch aus: Der «Net Promoter Score» und die Kundenbindung lagen über dem Vorjahresniveau. Der Ausbau von grossen, wettbewerbsstarken Agenturen mit verbessertem Kundenerlebnis wurde ebenfalls fortgesetzt. Nach der erfolgreichen Lancierung wurde Toggle^SM, eine neue, innovative Mieterversicherung, die sich an Millennials richtet, seit Anfang des Jahres in 21 weiteren US-Bundesstaaten auf den Markt gebracht und hat bereits zum Abschluss von über 13’000 neuen Policen geführt.

Die Überschussquote der Farmers Exchanges² verbesserte sich aufgrund eines rekordhohen Überschusses weiter auf 41,9%.

Die Managementgebühren und verbundenen Erträge von Farmers Management Services (FMS) stiegen gegenüber der Vorjahresperiode um 18%. Dieser Anstieg ist auf eine buchhalterische Anpassung zurückzuführen und hat keine Auswirkungen auf den Betriebsgewinn und die Marge aus den verdienten Bruttoprämien von FMS.

Die Umsätze von Farmers Life aus dem Neugeschäft auf APE-Basis gingen gegenüber der Vorjahresperiode um 7% zurück, und der Wert des Neugeschäfts sank um USD 22 Millionen. Gründe dafür sind das rückläufige Umsatzvolumen, Modelländerungen und die Aktualisierung von Annahmen im Vorjahr.

Kapitalposition

Per 30. September 2019 lag die geschätzte Quote des Zurich Economic Capital Model (Z-ECM) bei 113%³ und blieb damit im Zielbereich der Gruppe.

¹Gegenüberstellungen auf vergleichbarer Basis weisen die Veränderung in Lokalwährungen aus und sind berichtigt um die Übernahme von Travel Ace und Universal Assistance in Lateinamerika, die Übernahme der lateinamerikanischen Geschäftsbereiche des australischen Versicherers QBE Insurance Group Limited, die Übernahme der Einzel- und Gruppenlebensversicherungsportfolios sowie das Vorsorgegeschäft der EuroAmerica in Chile und einige kleinere Transaktionen im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft in Deutschland.
²Zurich Insurance Group hält keine Eigentumsanteile an den Farmers Exchanges. Farmers Group Inc., eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Gruppe, erbringt als Bevollmächtigte bestimmte nicht auf die Schadenabwicklung bezogene administrative, Management- und Nebendienstleistungen für die Farmers Exchanges und erhält hierfür eine Gebühr.
³Kennziffern per 30. September 2019 bzw. 31. Dezember 2018. Entspricht einer Mittelpunkt-Schätzung per 30. September 2019 mit einer Fehlertoleranz von +/- 5 Prozentpunkten.
⁴Zahlen in Klammern stellen eine negative Abweichung dar.
⁵Quoten per 30. September 2019 bzw. 31. Dezember 2018.
⁶Wert per 30. September 2018 angepasst aufgrund einer im Dezember 2018 vorgenommenen IFRS 15 Anpassung.

Weitere Informationen

Telefonkonferenz für Medien

Ab 8:00 Uhr MEZ findet eine telefonische Fragerunde für Medien statt. Journalisten können sich mit den untenstehenden Einwahldaten einwählen. Die Telefonkonferenz wird in englischer Sprache durchgeführt.

Telefonkonferenz für Analysten und Investoren

Ab 13:00 Uhr MEZ findet eine telefonische Fragerunde für Analysten und Investoren statt. Journalisten haben die Möglichkeit, die Telefonkonferenz mitzuverfolgen. Eine Aufzeichnung wird ab 17:00 Uhr MEZ zur Verfügung stehen. Die Telefonkonferenz wird in englischer Sprache durchgeführt.

Einwahlnummern für beide Telefonkonferenzen